专家简介：

香港中文大学金融法博士
芝加哥肯特法学院金融法硕士
深圳阿基米创业孵化器的创业导师
现任：深圳深港国际金融研究院  副院长
现任：中广核汇联新能源股权投资基金 投委会委员
现任：上海市锦天城（深圳）律师事务所  律师
张老师具有法律、金融双重背景，现从事律师和私募股权投资的工作。熟悉私募股权投资运作的原理、投资标准、投资运营规律、融投管退的全流程管理、私募股权投资的风险控制、企业的风险控制流程；深谙创业投资企业如何吸引私募股权投资、如何制作商业计划书和路演、如何与基金谈判的秘诀。专注领域包括诉讼和非诉讼的法律事务，企业和投资风险控制、金融产品的设计、并购重组、股权投资、组建私募股权投资基金等。
 实战背景：
（一）法律
张博士先后毕业于深圳大学、复旦大学、美国芝加哥肯特法学院、香港中文大学，获得两个硕士学位和一个博士学位。专业研究金融法。
在司法实践中，曾从事执业律师的工作。擅长进行诉讼和金融法领域的非诉讼事务，包括涉及投融资、并购、公司治理等方面的法律事务。
（二）金融
张博士的硕士和博士研究方面为金融法，从2008年开始从事金融投资领域，曾在国内著名的风险投资公司、政府创投引导基金、金融控股集团工作。工作主要内容为对投资企业进行尽职调查，风险评估与控制，投资决策，基金组建与治理，担保公司项目评审与团队管理，金融公司投资流程设计与管理等。
在实践中，张博士擅长投资风险控制，投资制度建设，基金治理。
实战案例：
（1） 基金治理：负责建构多家企业基金的架构，企业草拟基金投资文件、审核基金的各类法律文件，撰写基金募集文件、合伙协议等。并进行基金募集的路演。
（2） 组建子基金：先后与深圳创新投、松禾资本、清华力合、中信并购、中兴合创等8家私募基金管理人联合发起设立创业投资基金。基金总规模超过20亿元人民币。
（3） 并购基金：参与深圳前海齐心金融控股集团对被投企业组建的并购基金资产管理计划，进行谈判、审核法律文件、对企业进行尽职调查。
（4） 财富产品设计：主持中科国富系列、中科赛富系列、传世天成文化基金、中科创财富通、前海股权交易所私募债等12只财富产品。产品规模约为25亿元人民币。
（5） 风险控制：兼任中科创融资担保有限公司董事，主管风险控制工作；负责深圳前海齐心金融控股集团和基金的风险控制部门，从法律层面对公司和基金治理、投资进行全面的风险控制和投后管理。对近百个担保项目进行评审、考察，进行保后监管，完善担保评审、项目审核和监管的工作流程，对担保风控团队进行管理。
（6） 私募股权投资：从事中广核汇联新能源股权投资基金对新能源、高端装备领域、K12教育等领域的股权投资。投资金额超过4.5亿元人民币。
（7） 主办诉讼案件：基本为商业合同纠纷案件，涵盖销售合同纠纷、承揽合同纠纷、房地产合作纠纷等。承办了一百多宗案件，胜诉率达95%。
（8） 主办非诉讼法律业务：为企业提供并购交易、内部风险控制、商业合同草拟、审核、交易的法律尽职调查、商务谈判、出具法律意见书等工作，工作范围涵盖企业发展的全过程。
（9） 企业法律顾问：担任了2家上市公司（国人通信、清华同方）和4家非上市公司以及1家瑞士公司的法律顾问。行业涵盖TMT、电力、制造和传播行业。
（10） 企业内训：带领产品和风控部对财富管理的理财经理进行高强度的销售培训，促其成单。培训频次为每周三次以上。为企业提供风控、合同等内部法律培训200多场。
 部分服务客户：
深圳公开课、广州公开课、长沙公开课、华融湘江银行、富春江集团、国家开发银行、华润银行、沃尔玛（中国）投资有限公司公司事务部、深圳前海国际船艇交易所、中建南方投资有限公司、国泰君安、清华同方、国人通信、南方稀贵金属交易所、华润集团、华侨城集团、深圳文化产权交易所、宜信财富、香港律师会、深圳市律师协会等。
 收益与风险的博弈
——P2P模式培训的中国式管理
(第1版)
课程涉及领域关键词：
P2P模式P2P监管P2P与银行
课程背景：
P2P金融指不同的网络节点之间的小额借贷交易(一般指个人)，需要借助电子商务专业网络平台帮助借贷双方确立借贷关系并完成相关交易手续。借款者可自行发布借款信息，包括金额、利息、还款方式和时间，自行决定借出金额实现自助式借款。
2015年全国P2P网贷成交额突破万亿，达到11805.65亿，同比增长258.62%；历史累计成交额16312.15亿元。
P2P平台主要存在两大问题，一是预期投资回报率过高，而实体经济却难以维持业绩并导致运营平台的资金链断裂；二是针对雨后春笋般四处开花的P2P，既没有门槛，政府也缺乏统一的征信平台。现在的P2P就像传统借贷行业银行，这也将触及监管层的红线。
另一方面，银行也开始介入P2P领域，途径有三：推出P2P资金存管业务、直接做P2P业务、投资P2P公司。但是，具体如何实施，其中还有很多需要解决的问题。

课程目标：
通过授课和案例分析，使学员掌握P2P模式的现状和问题，以及与银行合作的可能性基础。

课程收益：
1. 增强对P2P模式的基础知识；
2. 掌握P2P模式的运营特点；
3. 探索P2P与银行合作的可能性基础。

课程时间：1~2天，6小时/天
课程特色：实战性强，案例与理论结合，即学即用
授课方式：讲授
课程对象：银行人士

课程大纲
第一讲：国内P2P公司运营模式分析
1. 宜信模式；2. 陆金所模式；
3. 中广核富盈模式；
4. 收获宝模式；
5. 红岭创投模式；
6. 分期乐模式。

第二讲：监管政策的变化与应对
1. 监管原则：中介；实名；担保；行业门槛；第三方托管；利率；小额化；
2. 对征求意见稿的法理和政策走向分析；
3. 银行的应对措施：合作标准。

第三讲：合作模式探讨
1. 托管；
2. 出借：联合贷款；
3. 存入：P2P闲置资金存入；
4. 拆借。

第四讲：P2P跑路或被查平台分析
1. 网赢天下；
2. 银通贷；
3. E租宝。

第五讲：P2P盈利模式分析
1. P2P商业模式：初始模式；中国模式；
2. P2P盈利模式：成本分析；
3. 资产多元化：对私/对公小贷；赎楼；车贷；供应链；房地产；投资。

第六讲：P2P启示：互联网金融与金融互联网

——PPP模式培训的风险控制
(第1版)
课程涉及领域关键词：
PPP模式政府和社会资本合作项目风险控制
课程背景：
PPP是一种融资模式，即“公共部门-私人企业-合作”。该模式在在公共基础设施领域,尤其是在大型、一次性的项目,如公路、铁路、地铁、基础建设等领域中扮演着重要角色。目前，PPP的风头大盛。中央力推，地方热捧，资本观望，各路人马纷纷摩拳擦掌。但是，很多人对PPP的运作原理和风控合规并不十分清楚，其运作经验也在逐步探索和摸索的过程中。
PPP模式就像一个金字塔一样：
1. 金字塔顶部是政府，是引入私人部门参与基础设施建设项目的有关政策的制定者。政府对基础设施建设项目有一个完整的政策框架、目标和实施策略，对项目的建设和运营过程的各参与方进行指导和约束。
2. 金字塔中部是政府有关机构，负责对政府政策指导方针进行解释和运用，形成具体的项目目标。
3. 金字塔的底部是项目私人参与者，通过与政府的有关部门签署一个长期的协议或合同，协调本机构的目标、政策目标和政府有关机构的具体目标之间的关系，尽可能使参与各方在项目进行中达到预定的目标。
PPP融资模式可以使更多的民营资本参与到本项目中，以提高效率，降低风险。政府部门与民营企业以特许权协议为基础进行全程合作，双方共同对本项目运行的整个周期负责。这对缩短本项目建设周期，降低本项目运作成本甚至资产负债率都有值得肯定的现实意义。
3. PPP模式可以在一定程度上保证民营资本“有利可图”。民营资本的投资目标是寻求既能够还贷又有投资回报的项目，无利可图的基础设施项目是吸引不到民营资本的投入的。而本项目采取PPP模式，政府可以给予民营资本相应的政策扶持作为补偿，如运营期限、租赁费用、有偿回购等。
4. PPP模式在减轻政府初期建设投资负担和风险的前提下，提高本项目对社会服务的质量。在PPP模式下，公共部门和民营企业共同参与建设和运营，由民营企业负责项目融资，有可能增加项目的资本金数量，进而降低资产负债率，这不但能节省政府的投资，还可以将本项目的一部分风险转移给民营企业，从而减轻政府的风险。同时双方可以形成互利的长期目标，更好地为社会和公众提供服务。

课程目标：
通过授课和案例分析，使学员全面掌握PPP模式的运营模式和风险控制关键点。学会如何运用这些技能实操PPP模式。

课程收益：
1. 增强对PPP模式的基础知识；
2. 掌握PPP模式的运营特点；
3. 掌握PPP模式的风控合规；
4. 了解已有PPP模式的运营经验。

课程时间：1-2天，6小时/天
课程特色：实战性强，案例与理论结合，即学即用
授课方式：讲授
课程对象：政府部门开展PPP模式的人士　参与PPP模式的社会资本

课程大纲
第一讲：PPP模式的概念
1. PPP模式的类型和性质；
2. PPP模式的功能；与其他融资模式的比较；
3. 中国式PPP模式的立法沿革；
4. PPP模式的缺陷和风控救济。
案例分析：
1）北京地铁4号线；
2）合肥王小郢污水处理厂。

第二讲：PPP模式运作中的风控模型
1. 主体：政府；社会资本；
2. 法律合同体系；
3. 运作流程风控：项目识别；项目准备；项目执行；项目移交。
案例分析：
1）大连市生活垃圾处理；
2） 固安工业园。

第三讲：PPP模式立项中的风控措施
1. 项目实施方案风控：选择与编制；
2. 项目评估风控：资产评估；财政承受力评估；
3. 如何选择社会资本：方式；风控合规模型。
案例分析：
1）峡江水利工程；
2）酒泉市热电集中供热。

第四讲：项目投融资交易的风控模型
1. 投融资概述：主体；特征；监管；
2. 交易结构中的风控：类型；结构设计；成本分析(股权、债权)；
3. 担保：主体；担保范围；类型；
4. 风险识别和应对措施。
案例分析：
1）陕西南沟门水利工程；
2）深圳大运中心。

第五讲：项目建设、运营中的风控
1. 项目建设管理风控：社会资本建设；政府监管；
2. 运营管理风控：原则；定价；绩效评估；风控合规。
案例分析：
1）深圳地铁4号线；
2） 苏州吴中静脉园垃圾焚烧发电。

第六讲：项目移交中的风控
1. 移交方式：期满移交；提前移交；
2. 移交内容风控：范围；标准；程序；技术转让；风险转移；
3. 移交的法律性质定位：风险转移的责任；阶段性风险和解决途径。
案例分析：
1）渭南天然气工程；
2） 张家界杨家溪污水处理厂；
3） 重庆涪陵至丰都高速公路。